투자 기본
투자의 기본 개념은 소득 이나 가격 상승 의 형태로 통계적으로 유의미한 수익을 기대하는 것입니다 . 투자하여 수익을 창출할 수 있는 자산의 범위는 매우 넓습니다.

투자에서는 위험과 수익이 서로 연관되어 있습니다. 위험이 최소일 때는 예상 수익도 낮은 반면, 수익이 클수록 위험이 커지는 게 보통입니다.

같은 자산 클래스 내에서 위험과 수익률 기대치는 크게 다를 수 있습니다. 예를 들어, 뉴욕 증권 시장의 블루칩은 소규모 거래소의 마이크로캡과 상당히 다른 위험-수익률 프로필을 가질 것입니다.

자산에서 발생하는 수익은 자산의 종류에 따라 결정됩니다. 예를 들어 많은 주식은 분기별 배당금을 지급하지만 채권은 분기마다 이자를 지급합니다. 다양한 형태의 소득은 여러 국가에서 다른 세율로 과세됩니다.

배당금이나 이자와 같은 정기적인 수입 외에도 가격 상승은 수익의 중요한 구성 요소입니다. 따라서 수입과 자본 상승의 조합은 투자에 대한 총 수익입니다. Standard & Poor’s에 따르면 배당금은 1926년 이래 총 주식 수익의 약 3분의 1을 창출했고 자본 이득은 3분의 2를 기여했습니다.

다양한 투자
투자에는 여러 가지 형태가 있지만 가장 일반적인 투자 형태는 다음과 같습니다.

주식
회사의 주식을 취득하면 해당 회사의 부분 소유자가 됩니다. 주주는 회사 주식의 소유자이며 주가 상승과 회사 수익에서 지급되는 월별 배당금을 통해 회사의 발전과 성공에 참여할 수 있습니다.

채권
채권은 정부, 지방 자치 단체, 기업과 같은 조직에서 발행하는 채무 증권입니다. 채권을 매수하면 법인의 부채 일부를 매수하는 것이며 주기적인 이자 지급과 만기 시 채권의 액면가를 받을 자격이 있습니다.

자금
펀드는 투자 관리자가 관리하는 풀링된 차량으로, 투자자가 주식, 채권, 우선주, 상품 등 다양한 자산에 투자할 수 있도록 합니다. 뮤추얼 펀드와 거래소 상장 펀드(ETF)는 가장 널리 퍼진 두 가지 펀드 형태입니다. 주식과 마찬가지로 ETF는 증권 거래소에서 거래되며 거래일 내내 지속적으로 평가됩니다. 뮤추얼 펀드는 거래소에서 거래되지 않으며 거래일 종료 시 평가됩니다. 뮤추얼 펀드와 거래소 상장 펀드(ETF)는 S&P 500이나 Dow Jones Industrial Average와 같은 지수를 수동적으로 추적하거나 펀드 관리자가 적극적으로 관리할 수 있습니다.

투자 신탁
또 다른 풀링 투자 유형은 신탁으로, 부동산 투자 신탁(REIT)이 가장 일반적입니다. REIT는 상업용 또는 주거용 부동산에 투자하고 창출된 임대 수익에 따라 주주에게 정기적인 배당금을 분배합니다. REIT는 주식 시장에서 거래되어 투자자에게 즉각적인 유동성을 제공합니다.